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Los sistemas de gestión de riesgos de LA/FT (Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo) funcionan a través de una serie de pasos interconectados que permiten identificar, evaluar, mitigar y monitorear los riesgos.
Identificación de riesgos: El primer paso en cualquier sistema de gestión de riesgos es la identificación de riesgos. Esto implica determinar las diversas formas en que el lavado de activos y la financiación del terrorismo pueden ocurrir dentro de la organización. Incluye el análisis de las transacciones pasadas, la comprensión de las tácticas utilizadas por los delincuentes y la identificación de las áreas de la organización que son más vulnerables a estos riesgos.
Evaluación de riesgos: Una vez identificados los riesgos, se evalúan en términos de su probabilidad y su impacto potencial. Esto permite a la organización priorizar sus esfuerzos de mitigación de riesgos y concentrarse en las áreas de mayor riesgo.
Mitigación de riesgos: La mitigación de riesgos implica desarrollar e implementar controles para reducir la probabilidad o el impacto de los riesgos identificados. Contiene las políticas y procedimientos, tecnología de detección de fraudes, capacitación del personal y colaboración con las autoridades.
Monitoreo y revisión: Se debe monitorear continuamente la efectividad de los controles implementados y revisar y actualizar regularmente el sistema de gestión de riesgos para asegurar que sigue siendo efectivo a medida que cambian las tácticas de los delincuentes y el entorno regulatorio.
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